Крупнейшая биткоин-биржа Bitfinex окутана тайной на 814 миллионов долларов США
<p><strong>Крупнейшая биткоин-биржа </strong><strong>Bitfinex</strong><strong> окутана тайной на 814 миллионов

Крупнейшая биткоин-биржа Bitfinex окутана тайной на 814 миллионов долларов США

 

Криптовалютный рынок окутан множеством тайн. Постараемся разобраться в одной из них: существуют ли на самом деле 814 миллионов долларов США, обеспечивающие цифровые токены, известные как Tether (USDT)? И какова связь Tether с Bitfinex, одной из крупнейших в мире биткоин-бирж?

 

Таково положение дел на криптовалютном рынке в конце 2017 года, когда вопросы о компаниях, стоящих за валютами, множатся так же быстро, как и их прибыль. Хотя криптовалюты привлекают тех, кто не доверяет правительствам и банкам, цифровые активы часто требуют слепой веры в компании, о которых мало что известно.

 

Взять хотя бы Tether. Валюта, которая начала торговаться в 2015 году, разрабатывалась как стабильная альтернатива диким колебаниям цены биткоинов. Владелец ресторана, принимающий биткоины, но опасающийся их волатильности, может обменять биткоины на тетеры, что может даже оказаться проще, чем обменять их на доллары США. Цена этих цифровых токенов большую часть времени их существования составляла около 1 доллара США за монету. Стоящая за ними компания Tether объясняла это тем, что за каждый тетер резервировался 1 доллар США. Так как в обращении находится 814 миллионов тетеров, то, соответственно, где-то на банковских счетах людей, запустивших эту криптовалюту, должно храниться  814 миллионов долларов США.

 

Но не все в это верят.

 

«Обеспечены ли они вообще хоть чем-то?» – спрашивает Тим Свонсон, занимающийся анализом рисков блокчейн- и криптовалютных стартапов. Свонсон, являющийся также руководителем научно-исследовательских работ в Post Oaks Labs, сказал, что опасается, что проблемы с тетерами могут создать неприятности для торгующих ими бирж. «Если они не обеспечены 1 к 1, то каков риск цепной реакции, если одна из этих бирж рухнет?»

 

В начале года цена биткоина была ниже 1,000 долларов США за монету, а сейчас она уже перевалила за 18,000 долларов США за монету. Некоторые задаются вопросом, не помог ли Tether раздуть цену биткоинов. Чарли Ли, создатель Litecoin, пятой крупнейшей в мире криптовалюты, 30 ноября написал в Твиттере: «Есть опасения, что недавнему росту цены способствовало создание USDT (тетеров), которые не обеспеченны долларами США».

 

«Публичной информации о создании тетеров очень мало, а это вызывает обоснованные сомнения», — отмечает Барри Лейбович, менеджер по продукту в компании IPC System, создающей продукты по управлению рисками и соответствия нормативным требованиям для финансовых институтов, заинтересованных в применении блокчейна. По его словам, рынок верит, что каждый тетер стоит 1 доллар США, даже если на самом деле этих денег в принципе не существует, и торги тетеров за биткойны на Bitfinex способствуют накачке цены биткоина.

 

Никаких гарантий

 

На официальном сайте Tether было сделано необычное для криптовалют заявление: «Каждый тетер всегда обеспечен 1 к 1 фиатной валютой, хранящейся в наших резервах». На сайте также сказано, что каждый тетер может быть обменян на 1 доллар США. Но в пользовательском соглашении напротив говорится: «Не может быть никаких договорных или других прав или законных требований к нам погасить или обменять ваши тетеры на доллары США. Мы не гарантируем никаких прав на погашение или обмен тетеров на доллары США».

 

2 декабря биткоин-биржа Bitfinex опубликовала квартальный отчёт, анонсировав прекращение обслуживания американских клиентов из-за того, что вести с ними дела слишком дорого. Ранее в этом году Wells Fargo & Co. принял решение отказаться от роли корреспондентского банка, через который американские клиенты могли отправлять деньги на Bitfinex и в тайваньские банки Tether. Bitfinex и Tether подали на Wells Fargo иск, но позже отозвали его.

 

«Затруднения с расчётами»

 

У нас все ещё существуют проблемы с банковскими задержками в отношении операций некоторых клиентов, но мы не прекращаем открывать счета по всему миру, – говорится в квартальном отчёте. – Хотя мы и испытываем некоторые затруднения с расчётами, пожалуйста, обратите внимание, что десятки миллионов долларов ежедневно вводятся и выводятся с Bitfinex. Хоть они и не доступны для всех, эти фиатные потоки достаточны для того, чтобы наш рынок не отставал от других бирж и мы продолжали наращивать свою рыночную долю».

 

Bitfinex и Tether в иске к Wells Fargo упомянули четыре тайванских банка. Однако Ронн Тороссян, представитель Bitfinex и Tether, отказался раскрывать информацию о банках, с которыми они работают, если репортёр не подпишет договор о неразглашении. Однако данное предложение не было принято.

 

Польский банк

 

Документы, опубликованные в сети, свидетельствуют о том, что Bitfinex отправляет потенциальных клиентов в польский Кооперативный банк (Bank Spoldzielczy) в Скерневице. Тороссян не прокомментировал подлинность документов.

 

Генеральный директор банка Владислав Клажинский отказался подтвердить, открывались ли какие-либо счета клиентами Bitfinex, сославшись на польское финансовое законодательство, запрещающее раскрывать данные клиентов. «Мы контактируем с польским регулятором финансовых рынков, чтобы объяснить информацию в СМИ, – прокомментировал он ситуацию в телефонном интервью, добавив, что его фирма не имеет «финансовых связей» ни с одной компанией, торгующей биткоинами.

 

Ни Tether, ни Bitfinex не сообщают ни на своих сайтах, ни в каких-либо публичных документах, где они находятся, и кто за ними стоит, но эта информация известна из других источников.

 

В электронном письме от 3 декабря Тороссян сообщил, что главным исполнительным директором и Bitfinex, и Tether является Ян Людовикус ван дер Велде. На странице LinkedIn некоего «J. L. van der Velde», называющего себя главным исполнительным директором Bitfinex, сообщается, что он владеет голландским, английским, немецким, итальянским и китайским языками, учился в Тайваньском государственном педагогическом университете с 1985 по 1988 года и ранее был главным исполнительным директором компании PAG Asia Inc.

 

Райское досье

 

Согласно опубликованным недавно Международным консорциумом журналистских расследований документам, известных как «Райское досье», директором Tether является Фил Поттер. Он, также, является директором по стратегическим вопросам Bitfinex. Поттер, окончивший Йельский университет, работал аналитиком деривативов в Morgan Stanley, после чего перешёл в отдел обслуживания частных клиентов Bear Stearns Cos., где работал над технической инфраструктурой и дизайном программного обеспечения. Он дал множество интервью, которые можно найти в социальной сети YouTube, в том числе и о взломе Bitfinex в прошлом году.

 

Bitfinex была зарегистрирована в Гонконге в 2013 году, но уже через год, согласно гонконгскому реестру компаний, ее название было изменено на Renrenbee Ltd. В реестре компаний директором Renrenbee значится Джанкарло Девазини. В «Райском досье» он значится как директор Tether.

 

Тороссян заявил, что ван дер Велде, Поттер и Девазини не собираются давать интервью.

 

Огуз Сердар сообщил, что он пробовал пользоваться тетерами, но остался недоволен. После прошлогоднего запрета PayPal в Турции он стал использовать биткоины для проведения  оплаты работы подрядчиков, которые работают на его компанию рекламных технологий, после чего и сам начал в них инвестировать. По его словам, когда у него появились опасения, что биткоин может обвалиться, он переконвертировал свои средства в тетер. «Это способ «припарковать» прибыль, – объяснил он в телефонном интервью. – Своего рода временная мера предосторожности».

 

Он сказал, что в начале ноября пытался обналичить тетеров на 1 миллион долларов США, но на его запрос Tether ответил отказом.

 

«Банковские трудности»

 

Согласно письмам, которыми он поделился с Bloomberg News, «из-за текущих банковских трудностей мы, имеем возможность обрабатывать только запросы верифицированных корпоративных клиентов», – сообщил Сердару Tether. По словам Сердара, компания заявляла, что её валюта обеспечена резервами, а значит, это одно из немногих мест для обмена тетеров на доллары, и хотя у него не было счёта, он связался с ними, чтобы выяснить, с какими банками они работают.

 

Сердар говорит, что Tether отказался раскрыть свои банки, и вместо этого посоветовал ему в письме продать тетеры на одной из партнёрских бирж, перечисленных на сайте. Там приведено больше десятка названий, но многие из них не предоставляют инвесторам возможности обмена тетеров на доллары США. Одним из исключений является Kraken, но Сердар тогда решил, что его сделка будет этому рынку не по зубам: «Там совсем нет объёма, – заявил он. – Если попытаться продать тетеров на 1 миллион долларов США, то цена обвалится до нуля, так что лучше этого не делать».

 

Тороссян заявил, что Сердар «не держит и никогда не держал у нас никаких денег». «Этот клиент отмечен у нас как «подозрительный» из-за многочисленных нарушений, – добавил он. – Если данный клиент захочет должным образом пройти процедуру подтверждения личности, то мы можем пересмотреть этот вопрос. Но до тех пор он не сможет вести с нами дел», – заявил он, сославшись на законодательство «Знай своего клиента».

 

Сердар заявил, что он уведомил Министерство финансов и Министерство юстиции США о своих опасениях насчёт Tether через онлайн-форму, но не получил никакого ответа. Что касается того, как компания теперь о нём отзывается, он сказал: «Они сеют слухи, будто я какой-то враг».

 

Наняты юристы

 

В разосланном 3 декабря пресс-релизе, компания Bitfinex сообщила, что из-за «лживых заявлений и подобной тому активности различных сторон», ею нанята юридическая компания Steptoe & Johnson LLP. «До сих пор все заявления этих вредителей были заведомо ложными и делались просто для того, чтобы раскачать криптовалютную экосистему», – заявил юрист Bitfinex Стюарт Хёгнер.

 

Сердар говорит, что в итоге ему все таки удалось обменять свои тетеры стоимостью 1 миллион долларов США на биткоины. «Не думаю, что у них есть хотя бы 100 миллионов долларов США или 200 миллионов долларов США в какой-либо легитимной стране, – заявил он. – Это очевидно, но многие не хотят об этом говорить, потому что они сами вложились в тетер».

 

Новости из мира биткойнов http://coinbits.news/